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Il arrive que l’on ait envie de démarrer un nouveau projet. Dans ce cas, il est impératif d’avoir déjà en sa possession un fonds de démarrage. Dans la plupart des cas, ce fond se basera sur le patrimoine du porteur de projet. Ainsi, il faudra qu’il effectue un bilan patrimonial. Dans cette rubrique, vous allez découvrir tout sur ce sujet.
L’essentiel sur le bilan patrimonial
Pour commencer, on n’est pas obligé de faire un bilan patrimonial. Toutefois, si la curiosité vous y incite, il n’y a aucun souci. En général, ce type de bilan s’apparente à un audit complet sur la situation financière et fiscale du demandeur. Dans la plupart des cas, on peut aussi faire une analyse sur la situation successorale des biens. Cet audit est fait pour déterminer si le patrimoine du demandeur est en accord avec sa situation professionnelle et personnelle. De même, on peut aussi définir si le patrimoine sera assez pour mener à bien le futur projet.
Pour effectuer ce type de bilan, il est indispensable de se tourner vers des professionnels. Il s’agit généralement de l’ingénieur patrimonial. Il aura les compétences nécessaires pour évaluer au mieux votre patrimoine. Cependant, il faut préparer une certaine somme en contrepartie de ces informations. Puisque vous engagerez un professionnel, le tarif peut être plus ou moins élevé. Heureusement, il existe désormais des techniques pour obtenir un bilan patrimonial gratuit. Ce type de bilan sera tout aussi satisfaisant que celui où on engagera un professionnel. Toutefois, vous effectuerez pour vous-même les évaluations. Vous aurez des cases à cocher. À la fin, un logiciel spécialement conçu pour ce type de bilan s’occupera de regrouper les données et de vous donner un résultat dans les plus brefs délais.
Quels sont les objectifs de faire un bilan patrimonial ?
Puisque le bilan patrimonial consiste à définir les forces et les faiblesses d’un patrimoine, son principal but est de révéler des clés pour que votre futur projet soit viable sur le long terme. Pour attirer les investisseurs, effectuer ce type de bilan est très intéressant. En effet, il montre la vraie valeur de votre patrimoine. Ainsi, ils pourront se fier au fait que vous serez capable de mener à bien le projet même sans leur aide. Cela permet donc d’apporter une plus-value intéressante au projet.
Il faut savoir qu’un bilan patrimonial est important tant pour un particulier dans sa vie quotidienne que pour un chef d’entreprise. En connaissant son bilan patrimonial, on peut prendre des décisions pour se protéger. Il est possible aussi d’utiliser le bilan patrimonial pour protéger ses proches et surtout son entreprise. Lorsqu’on prépare aussi sa succession, il est impératif d’effectuer au préalable un bilan patrimonial. En effet, cela permettra de vous assurer que votre patrimoine sera suffisant pour payer les droits de succession quand le temps arrivera. On peut aussi effectuer ce bilan dans le but de préparer sa retraite. De nombreuses personnes choisissent de faire une liquidation des biens quand elles atteignent l’âge de la retraite. Ceci leur permettra de financer de beaux jours dans un établissement spécialisé.
